上海國(guó)際資管中心建設(shè)的三個(gè)發(fā)力點(diǎn)
時(shí)間：2022-12-10
作者：Jean LEMIERRE
提要：作為全球最大的資產(chǎn)管理中心之一，上海吸引了全球各國(guó)市場(chǎng)的投資者，共同助力其繼續(xù)快速發(fā)展成為國(guó)際領(lǐng)先的資產(chǎn)管理中心。這其中首當(dāng)其沖的是人才資源，我們需要不斷吸引相關(guān)領(lǐng)域的優(yōu)秀人才落戶上海并在這里開展投資活動(dòng)；其次要大力發(fā)展ESG和綠色金融，開放機(jī)制同時(shí)兼收并蓄，吸收領(lǐng)先的國(guó)際經(jīng)驗(yàn)；最后推動(dòng)銀發(fā)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，積極應(yīng)對(duì)老齡化社會(huì)帶來(lái)的挑戰(zhàn)。
將上海打造成國(guó)際資產(chǎn)管理中心
如何將上海打造成國(guó)際資產(chǎn)管理中心？首先要強(qiáng)調(diào)的現(xiàn)狀是，上?，F(xiàn)在已經(jīng)成為全球最大的資產(chǎn)管理中心之一。在過去三年中，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)成立的中外合資財(cái)富管理企業(yè)基本都選擇落戶上海，這是金融機(jī)構(gòu)發(fā)出的一個(gè)非常重要的信號(hào)。法國(guó)巴黎銀行與中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行的合作也是這樣考慮的，我們雙方建立的財(cái)富管理合資企業(yè)也將把總部設(shè)立在上海。
很明顯，大型金融機(jī)構(gòu)都選擇把上海作為發(fā)展業(yè)務(wù)的樞紐，其他資產(chǎn)管理活動(dòng)也是如此。例如，自2003年以來(lái)，法國(guó)巴黎銀行和海通證券已經(jīng)在上海建立了一個(gè)成功的資產(chǎn)管理合資企業(yè)。上海非常適合各國(guó)金融機(jī)構(gòu)來(lái)發(fā)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，今后的上海將會(huì)進(jìn)一步鞏固其資產(chǎn)管理中心的地位。然而，以下三點(diǎn)是我們需要審視并多加討論的。
人才資源是至關(guān)重要的金融資本
第一點(diǎn)與人力資源有關(guān)。金融的本質(zhì)是資本，其中最重要的一點(diǎn)是如何能夠獲得人力資本。在過去的兩到三年里，全球都深受疫情影響，跨國(guó)旅行受到極大限制，很多經(jīng)濟(jì)活動(dòng)也受到直接沖擊。各種各樣疫情所導(dǎo)致的原因影響了跨境活動(dòng)，這些挑戰(zhàn)的體量非常大。
現(xiàn)在，各方面的情況都在得到改善，將來(lái)大家可以非常自由地進(jìn)行全球貿(mào)易和跨境流動(dòng)。上海也已經(jīng)成功地克服了困難，一切將會(huì)朝著更好的方向發(fā)展。這非常關(guān)鍵，如果上海想要建設(shè)國(guó)際金融中心，就一定需要相關(guān)的人才。
大力發(fā)展ESG和綠色金融
第二點(diǎn)是ESG。ESG代表的是環(huán)境、社會(huì)、治理。在金融市場(chǎng)中，ESG和綠色金融非常重要，一方面出于保護(hù)地球的需要，另一方面也是保護(hù)我們共同生活的大環(huán)境。除此之外還有能源危機(jī)，我們必須要改變能源的模型才能渡過危機(jī)和難關(guān)。
歐洲致力于制定ESG和綠色金融方面的政策，中國(guó)對(duì)此也高度重視。而上海已經(jīng)逐漸成為ESG和綠色金融領(lǐng)域中心，在中國(guó)談到綠色金融，上?？隙ㄊ桥蓬^兵、風(fēng)向標(biāo)。在發(fā)展綠色金融過程中有幾點(diǎn)需要特別關(guān)注。
一是壯大綠色金融和ESG方面的專家人才庫(kù)。通過各種激勵(lì)機(jī)制吸引全球更多的投資者落戶上海，并在上海進(jìn)行綠色融資，此外也要積極吸引很多專業(yè)的綠色金融專家。
二是進(jìn)一步開放國(guó)際金融機(jī)構(gòu)發(fā)展的機(jī)制，幫助中國(guó)打造綠色可持續(xù)的金融市場(chǎng)。如今中國(guó)的綠色和可持續(xù)發(fā)展市場(chǎng)正如所有處于初級(jí)階段的市場(chǎng)一樣，交易主要限于國(guó)內(nèi)。但我認(rèn)為現(xiàn)在時(shí)機(jī)已到?，F(xiàn)在上海已經(jīng)可以發(fā)展一個(gè)更加國(guó)際化的市場(chǎng)，并向新的主題和新的金融技術(shù)實(shí)施開放。
三是兼收并蓄，積極開展國(guó)際合作。在綠色債務(wù)方面，中國(guó)和國(guó)際的合作越來(lái)越多。我認(rèn)為幾個(gè)月前出現(xiàn)了一個(gè)關(guān)鍵的倡議，即中歐共同牽頭完成的《可持續(xù)金融共同分類目錄》（Common Ground Taxonomy）。其重要之處在于，對(duì)中國(guó)和歐洲從事綠色金融的同仁來(lái)說，雙方可以用同樣的語(yǔ)言對(duì)話，互相比較產(chǎn)品，共享指標(biāo)和目標(biāo)。這非常重要，因?yàn)檫@能夠吸引到很多投資者進(jìn)行投資。我們開始看到，中國(guó)在境外推出或投資綠色債券，同時(shí)也希望外國(guó)投資者可以對(duì)中國(guó)產(chǎn)品進(jìn)行更多投資?！犊沙掷m(xù)金融共同分類目錄》創(chuàng)造了一個(gè)共同標(biāo)準(zhǔn)，上海可以利用它來(lái)發(fā)展國(guó)際金融。
大力發(fā)展“銀發(fā)經(jīng)濟(jì)”
此外，我們需要思考如何在中國(guó)發(fā)展銀發(fā)經(jīng)濟(jì)，建設(shè)養(yǎng)老第三支柱，也就是養(yǎng)老財(cái)富管理產(chǎn)品。人口老齡化是一個(gè)毫無(wú)疑問的趨勢(shì)，也是每個(gè)國(guó)家都面臨的問題。人在退休之前肯定是未雨綢繆，儲(chǔ)蓄金錢以備退休之后使用。但保護(hù)大家一輩子辛辛苦苦所攢下的積蓄需要以一種可持續(xù)的、有效的方式進(jìn)行。我們需要為未來(lái)的養(yǎng)老金年份提供投資回報(bào)，讓老人們?cè)谕诵莺竽苡幸粋€(gè)體面的生活。這件事做起來(lái)并不容易，但我相信，上海已經(jīng)摸索出漸進(jìn)式增長(zhǎng)的市場(chǎng)模式，大家也有志于繼續(xù)推動(dòng)這方面的發(fā)展。
法國(guó)巴黎銀行對(duì)此非常重視，此前我們已經(jīng)與中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行合作，建立了財(cái)富管理合資企業(yè)。因此，我們應(yīng)該可以為中國(guó)這個(gè)市場(chǎng)的發(fā)展帶來(lái)技能和專業(yè)知識(shí)。簡(jiǎn)而言之，資產(chǎn)管理在中國(guó)擁有廣闊的前景，而上海理應(yīng)在金融領(lǐng)域占據(jù)中心地位。在我們看來(lái)，市場(chǎng)發(fā)展的途徑非常清晰。
最后我想提及我們與上海市政府以及監(jiān)管機(jī)構(gòu)的良好合作，這非常關(guān)鍵，因?yàn)槲覀冋趧?chuàng)造一個(gè)面向未來(lái)的新生態(tài)系統(tǒng)，只有通過良好的合作，我們才能獲得成功。
本文為法國(guó)巴黎銀行董事長(zhǎng)Jean LEMIERRE在2022年12月9日的第四屆外灘金融峰會(huì)全體大會(huì)“上海國(guó)際金融中心建設(shè)”上所做的主題演講。
未收藏
